用“黑科技”非法批量改裝
POS機(jī),獲取大量持卡人信息及密碼;網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)“出料人”克隆
信用卡信息,約定分成比例后大肆盜刷……從2015年至2016年,內(nèi)蒙古赤峰市公安局紅山區(qū)分局歷時數(shù)月偵破了一系列信用卡詐騙案,抓獲犯罪嫌疑人11名,將一個覆蓋信用卡詐騙犯罪的非法改裝POS機(jī)、克隆信用卡和提現(xiàn)等環(huán)節(jié)的團(tuán)伙全部打掉。
這起案件暴露出來的信用卡詐騙“黑產(chǎn)業(yè)鏈”觸目驚心,令人不寒而栗。
卡不離身竟被異地盜刷
紅山分局經(jīng)偵大隊接到當(dāng)?shù)鼐用皴X某報案稱,其本人的中國建設(shè)銀行信用卡一直攜帶在身上,但卻于7月22日16時左右被人在天津、黑龍江等地三次消費49980元。隨后幾日,又有3名受害人先后報案,均遭遇了信用卡隨身攜帶卻被異地盜刷取現(xiàn)的情況。就在專案組成立之后并開展偵查活動的過程中,又有幾十起類似的信用卡盜刷案出現(xiàn)。 辦案民警經(jīng)過數(shù)月艱苦偵查,獲取到了已發(fā)案的系列克隆盜刷信用卡犯罪鏈條第一環(huán)節(jié)——非法改裝POS機(jī)的關(guān)鍵人物“阿成”的信息。
據(jù)辦案民警介紹,“阿成”是個不簡單的人物,他所研發(fā)的電子模塊加裝到POS機(jī)上之后,能夠輕易竊取銀行卡信息,在“業(yè)內(nèi)”獲得了一致的“好評”。 辦案民警經(jīng)過大量艱苦偵查,逐步摸清了“阿成”的活動范圍,并最終獲知了他的真實身份——韓某。
被警方抓獲歸案后,韓某交代,他最初是通過廣東省的一名犯罪嫌疑人學(xué)習(xí)到了銀行卡信息采集電子模塊設(shè)計和POS機(jī)改裝技術(shù)。后來,韓某又通過朋友了解到,有一名福建人設(shè)計的銀行卡信息采集電子模塊技術(shù)更為成熟,便想方設(shè)法找到該人。經(jīng)過討價還價,韓某以1000元的價格買回了一個成品電子模塊,隨后又花費6000元找了一家電子公司將該電子模塊的芯片解密。 通過這樣的手段,只有小學(xué)文化的韓某掌握了POS機(jī)盜刷電子模塊的設(shè)計和制造技術(shù)。隨后,他聯(lián)系有能力的工廠批量生產(chǎn)這種電子模塊成品。
在韓某提供模板的前提下,該工廠每生產(chǎn)一個電子模塊,韓某支付的成本只有20多元,但這些電子模塊卻能在網(wǎng)上賣到1200元至2000元不等。為了確保效果,韓某后期還對該電子模塊做了技術(shù)升級,使其在焊接到POS機(jī)上時更方便快捷。
韓某還出售已經(jīng)焊接了該電子模塊的改裝POS機(jī)成品。經(jīng)他改裝的POS機(jī)成品在“圈子”里出名的好用,每臺機(jī)器在市場上能賣到6000元到2萬元不等。就這樣,韓某的電子模塊和POS機(jī)“生意”越做越大。 辦案民警說,韓某還曾“帶”過幾個徒弟,其中之一的劉某也被警方抓獲。
據(jù)劉某交代,他是在一個QQ群里認(rèn)識韓某的。2015年5月,劉某向韓某繳納了1萬元學(xué)費學(xué)習(xí)POS機(jī)改裝技術(shù)。 在廣州市的一家小賓館里,韓某拿出銀行卡信息采集電子模塊和一臺POS機(jī),向劉某演示如何焊接、如何安裝鍵盤記錄薄膜以及如何隱藏線路,不到一個小時的工夫,劉某就學(xué)會了這項改裝技術(shù),隨后劉某從韓某處大量購進(jìn)電子模塊,做起了銷售改裝POS機(jī)的勾當(dāng)。 為了擴(kuò)大“業(yè)務(wù)”,韓某除了“帶徒弟”,還在網(wǎng)上建了幾十個QQ群,成了全國盜刷銀行卡的“頂尖人物”,但由于韓某行事隱蔽,沒人知道他的個人信息和住處。
韓某擅長改裝的某品牌POS機(jī)是由國內(nèi)某著名廠家生產(chǎn)的,這個廠家在市場上也發(fā)現(xiàn)了韓某設(shè)計的電子模塊和被改裝的POS機(jī),但就是找不到他。 2016年2月底,紅山分局警方經(jīng)過周密部署,成功將韓某抓獲歸案。辦案民警在韓某家中找到了大量電子模塊和已被改裝的POS機(jī)。此外,辦案民警還發(fā)現(xiàn)了一臺尚未改裝完的另一個品牌的POS機(jī)。韓某說,他正在開發(fā)新的可改裝機(jī)型,并且已經(jīng)“研發(fā)”成功,只是還沒來得及“上市”。 改裝克隆提現(xiàn)“一條龍”
POS機(jī)安裝有“內(nèi)鬼”
民警在辦案中發(fā)現(xiàn),在非法改裝POS機(jī)和盜刷信用卡的“圈子”里,犯罪嫌疑人在交流中把銀行卡的信息稱為“料”,國外的銀行卡信息統(tǒng)稱“外料”,國內(nèi)的稱“內(nèi)料”,采集信息叫“采料”,盜刷提現(xiàn)叫“出料”。
辦案民警還從犯罪嫌疑人手機(jī)中發(fā)現(xiàn),交流POS機(jī)改裝和盜刷信用卡經(jīng)驗的QQ群有幾十個,成員來自全國十幾個省份,他們一旦一同作案,就進(jìn)行嚴(yán)密的分工協(xié)作,此外,他們還和國外的信用卡詐騙團(tuán)伙有密切聯(lián)系。 經(jīng)過大量偵查比對工作,辦案民警又發(fā)現(xiàn)了克隆盜刷信用卡犯罪鏈條的另一個重要環(huán)節(jié)——POS機(jī)安裝環(huán)節(jié)的主要犯罪嫌疑人張某,并基本確定該團(tuán)伙利用改裝過的POS機(jī)采集銀行卡信息,然后將這些信息賣到外地后通過盜刷提現(xiàn)分成。 警方查明,張某2014年10月份以來一直在赤峰市的一家POS機(jī)安裝公司上班,累計在赤峰市、通遼市和呼和浩特市等地的商家安裝了上百部POS機(jī)。
據(jù)張某交代,一次偶然的機(jī)會,他得知POS機(jī)改裝后能采集客戶信息,覺得自己正好有“天時地利”的優(yōu)勢,是個賺錢的好機(jī)會,就不停地在網(wǎng)上聯(lián)系能改裝POS機(jī)的人。
2015年5月,張某在網(wǎng)上聯(lián)系到一個叫“老李”的人,“老李”稱可以和張某合伙做這種生意。經(jīng)過幾次溝通,“老李”來到赤峰市,覺得和張某合作的“市場前景”非常好,就叫來一個叫“阿東”的POS機(jī)改裝手。
通過演示,張某發(fā)現(xiàn),“阿東”改裝過的POS機(jī)不但能把數(shù)據(jù)導(dǎo)出來,而且還能通過短信將有關(guān)信息發(fā)到綁定好的手機(jī)上,這讓張某大開眼界。
三個人經(jīng)過合謀,約定采集信息盜刷提現(xiàn)后按比例分成。于是張某借著安裝POS機(jī)的工作機(jī)會,先后將“阿東”改裝的多部POS機(jī)安裝在呼和浩特市、通遼市和赤峰市的8家商戶。 很快,這些POS機(jī)就采集到了700多條銀行卡信息。每次“出料”都由“阿東”拿到外地找人進(jìn)行盜刷提現(xiàn),然后張某、“老李”和“阿東”再按約定比例分成。
2015年8月,張某、“老李”和“阿東”因分贓不均分道揚鑣。張某雖然藏了點兒心眼,自己留下了70多條“料”,并花2000多元從網(wǎng)上買了寫卡器,但無奈自己的寫卡水平太差,寫了七八張卡也沒有成功,直到他后來認(rèn)識濟(jì)南的謝某后才有機(jī)會盜刷提現(xiàn)。
辦案民警經(jīng)過部署,于2016年1月將張某、謝某抓獲。經(jīng)審訊,他們交代了盜刷提現(xiàn)是通過謝某的一個叫“桔子”的QQ網(wǎng)友實現(xiàn)的,即張某把盜取的銀行卡信息傳給“桔子”,“桔子”在外地寫到卡上并進(jìn)行盜刷。 民警審訊得知,謝某專門負(fù)責(zé)在網(wǎng)上聯(lián)系“賣料”“出料”的生意,以便從中提成。隨著圈子越來越大,業(yè)務(wù)也越來越廣,包括“桔子”在內(nèi)的很多“出料”高手都是她的“老朋友”。
張某說,他認(rèn)識謝某后很快就把手中的70多條“料”出完了。在盜刷之前,張某、謝某和“桔子”三個人約定了分成比例,即由張某分得盜刷總額的60%,謝某分10%,“桔子”分30%。
總結(jié):個人在申請辦理刷卡POS機(jī)時不要占那幾塊錢手續(xù)費,一定要辦理正規(guī)一清POS機(jī),正規(guī)代理公司是肯定的但盡量找到從事支付行業(yè)多年的公司或個人代理,售后會更有保障!玩卡是個講究的活必須專業(yè)!希望各位卡友合理用卡切勿盲目透支消費!
POS機(jī)辦理注意事項!POS機(jī)沒流量卡了怎么辦?連不上網(wǎng)!