近日，銀聯發布了《關于就部分規范問題開展全面自查整改的通知》。

通告顯示信息，以便不斷強化銀聯信用卡收單業務銷售市場的合規管理，中國銀聯再度重申有關標準，規定三方支付平臺全面排查整理本身或協作業務外包組織的業務流程狀況，完全避免有關違規操作。中國銀聯將果斷嚴厲打擊POS機一機多商家、為不法商家出示金融服務、套入低零利率價錢、移機等突顯違反規定難題。
 

全文如下：

各收單機構:?

為貫徹執行中央人民銀行 《有關切實加強電子支付管理方法預防電信網絡新式刑事犯罪相關事宜的通告》(銀發[2021年]86號，代章“86號文”)等管控規定，不斷強化銀聯信用卡收單業務銷售市場的合規管理，堅決打擊多商戶一機、向非法商戶提供支付服務、實行低零費率、移動機器等突出違規行為。中國銀聯業務管理委員會秘書處(以下簡稱“行業管理委員會秘書處”)現再次重申相關監管要求。請各訂單受理機構按照本通知要求，全面調查、梳理自身或合作外包機構的業務情況，建立長效工作機制，徹底杜絕相關違規行為。其余要求如下:

一、全面查處違法問題，立即開展雙整改

(一)禁止一機多商家個人行為

各收單機構應對自身收單業務的發展進行全面調查和梳理，確保交易商戶的真實性，嚴禁一機多商違規。包括最終用戶選擇、APP用戶選擇、微信公眾號選擇、優惠券選擇和其他衍生產品。確保整改工作在2019年6月15日前全部完成，并發送真實準確的交易數據。

(二)嚴禁為非法交易提供支付服務

各代收機構應嚴格執行《中國人民銀行辦公廳關于限期停止非法交易場所支付結算服務的通知》等規范性文件的要求，加強代收業務合規管理，設立專門崗位，在商戶準入和交易監控等方面制定有針對性的防范措施和監控方案，形成長期的工作機制。未經省政府批準，不得為網上賭博色情平臺、網上彩票銷售平臺、非法外匯貴金屬投資交易平臺、非法證券期貨交易平臺、商品交易場所等非法交易提供任何形式的支付結算服務。

(三)禁止突襲套入低零價錢商家

2019年5月1日，行業監管委員會秘書處啟動了終端唯一標識比對和驗證功能，系統將對非法低價商戶進行日常處理。秘書處還同時進行日常交易監測，并嚴肅處理違反法規并突然適用法規的收款機構。各收單機構應進一步加強商戶真實性管理，準確發送交易信息，禁止突發申請問題的發生。
 

(四)禁止出現移機向題

各接收機構應嚴格執行85號文件的監管要求，結合商戶的營業地址限制接收終端的使用面積，并對接收終端的交易位置信息進行實時監控，禁止轉移和挪用。

特別是收購方應高度重視跨境搬遷問題，并采取有效措施防止跨境搬遷。如果合作外包組織有違規行為，收購方應立即停止合作，并向秘書處提交自動關閉外包組織的違規信息。

二、根據調查和整改情況準確填寫收據

自收到本通知之日起，各接收機構應立即開展業務調查和整改。根據調查整改情況，附件回執應準確填寫，掃描蓋章回執應在2019年6月5日前反饋至行業監管委員會秘書處聯系信箱。

行業管理委員會秘書處將繼續加強銀聯卡業務的合規管理和監管。通過業務監控、持卡人舉報等常規工作安排，上述違規行為將按規定嚴肅處理。