一、案件

利用pos機幫詐騙犯套現：2015年10月至2016年5月27日，被告鄧某合謀楊利某、古某、梁某(后三人提起公訴)等人到梅州市梅縣區新縣里溝湖路某住宅小區A1棟504房、扶外路“優果源”水果超市二樓運用電信網執行“鮮花花籃托”行騙主題活動。在其中，鄧某、古某承擔出示手機上、手機號卡、儲蓄卡、電腦上等作案工具，在“有緣網”“世紀佳緣網”等交友網站上找了行騙目標，并飾演花店老板;楊利某、梁某等飾演呼叫中心客服。明確行騙目標后，鄧某犯罪團伙內的人應用“李海燕”“陳敏”“陳紅”“陳韻”“張春梅”“方梅洪”等筆名，以交友、處對象為由與受害人聯絡，獲得信賴后，以要送花、新店開業開業要送花籃、花牌等慶賀為由，叫受害人到鄧某飾演老總的鮮花店購買鮮花、鮮花花籃等，鄧某則規定受害人將購買鮮花、鮮花花籃等的錢匯到其特定的儲蓄卡帳戶內。

此外，鄧某為成功遷移行騙個人所得的金錢，把行騙全過程中應用的儲蓄卡置放被告陳某或鐘某(提起公訴)處，行騙反咬一口后，鄧某以短消息或電話的方法通告陳某等應用POS機刷卡套現。陳某明知道儲蓄卡涉及到的賬款來歷不明，仍幫鄧某刷卡套現，并扣除4%—5%的服務費。在其中鄧某共參加行騙27宗，詐騙金額累計155001元，陳某幫鄧某根據POS機刷卡套現3宗，累計1140零元。

二、裁判員

梅州市梅縣區人民檢察院覺得：被告鄧某以非法侵占罪為目地，結伙行騙他財物，其在犯案中，起機構功效，系首犯，理應對其機構、指引的所有違法犯罪負責任，其行騙的金額為155001元，金額極大，其個人行為已組成詐騙罪，應依規給予懲治。被告陳某明知道是違法犯罪個人所得以及造成的盈利，仍根據應用零售點終端設備具(POS機)刷卡套現等非法途徑，幫助遷移財產達1140零元，其個人行為已組成了掩蓋、瞞報違法犯罪所惹惱。其抓捕歸案后如實供述自身的罪刑，投案自首、悔過，依規給予從寬懲罰。由于鄧某執行行騙前，仍未就怎樣遷移儲蓄卡內的臟款與陳某開展商討和職責分工，即二人未產生一同行騙的犯意聯系。而在獲知鄧某的執行個人行為后，相比于行騙推行者的個人行為，陳某僅僅應允過后刷卡套現，這只是是對鄧某未來違法犯罪的處于被動認知能力，尚不具有行騙的犯罪故意，陳某的目地僅是為了更好地獲得服務費這一非法權益。另外，刷卡套現這一個人行為，是在每一單行騙早已進行后執行的，這仍未擴張行騙實行行為結果產生的危險因素，故陳某亦未在行騙執行的全過程中出示違法犯罪專用工具。綜上所述，陳某并不參加行騙個人行為的謀化，都不參加行騙的推行環節，更不參加行騙取得成功后的分贓個人行為，相互間的犯意存有很大的自覺性，公訴行政機關控告陳某犯詐騙罪的罪行不善，給予變動。故裁定：一、被告鄧某犯詐騙罪，被判刑期五年，并罰款40000元。二、被告陳某犯掩蓋、瞞報違法犯罪所惹惱，被判刑期八個月，并罰款2000元。