使用POS機需要注意背后的陷阱

時間：2018-03-01 11:48 瀏覽次數：次

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在網絡時代，合理合法賺錢才是王道，我們只有在能提供真正的服務的時時，賺取合理的利潤，才是長久之計，任何法律不允許的行為都有可能讓你身陷囫圇。在POS機行業也一樣，普通人做一下代理，或者做好機具銷售，還是可以賺到錢的。但是想不勞而獲，年入百萬就不太現實了。

光陰荏冉，時間已跨入了 2018年。日歷翻回到 2017年的10月18日，萊蕪市公安局集中抓捕“ 8.01”盜刷銀行卡案犯罪嫌疑人的驚人場面，像一場精彩的電影刻在了人們腦海里。市公安局和萊城分局抽調20多名民警，兵分幾路，如神兵天降，快速出擊，快速將兩名犯罪嫌疑人抓獲歸案。至此，萊蕪市公安局專案組民警經過80天的艱苦奮斗，先后赴深圳、珠海、北京、林州、聊城等地，調查取證，行程2 萬余公里，終于使謎霧重重的“ 8.01”系列盜刷銀行卡案真相大白，該團伙三名犯罪嫌疑人譚某某、趙某某、張某終于落入法網，共破獲盜刷銀行卡案18起，破獲妨害信用卡管理案 20 起，涉案總價值25 萬余元。至此，萊蕪市第一起本地人利用 POS 機盜取受害人銀行信息、復制受害人銀行卡、盜刷受害人銀行卡的電信騙案成功告破。

卡上現金不翼而飛

科技信息時代快速更新著人們的觀念，二維碼、POS 機等一大批新技術的應用，活躍了市場經營并給人們帶來極大便利。但同時犯罪嫌疑人也把襲擊目標瞄向了這些高新技術，把“ 黑手” 伸向了它們，做起了“發財夢”。

2017年8月1 日下午5點30分左右，受害人王某和往常一樣在單位上班，隨著幾聲短信的提示音過后，他打開手機一看，手機屏幕上竟出現了三條刷卡消費的短信提示，內容是他的農業銀行儲蓄卡分三次消費了四萬七千元。王某仔細想，近段時間他根本就沒用銀行卡購過物，更沒搞過其它消費，其銀行卡一直隨身攜帶從沒離開過自已的口袋啊！那卡里的錢怎么就不見了呢！王某遂到當地派出所報警。經調取銀行交易明細顯示王某的資金通過兩臺 POS 機盜刷，被盜刷的資金轉到了一名叫常金燕的建行賬號上。民警通過進一步工作發現，在同一時間段內，另有10余名受害人以同樣的方式被騙，被騙資金共20余萬元。盜刷這10余張銀行卡的 POS 機有6 臺，被騙資金分別被打到了 3個銀行卡上。除部分資金由一名戴口罩的男子取走后，其余資金均轉入在河南注冊的一家游戲網站。案發后，萊城分局刑偵大隊會同城西、花園派出所迅速開展調查取證等一系列工作。通過偵查發現，犯罪嫌疑人使用的多張銀行卡、手機號碼的真實身份均與案件無關，犯罪嫌疑人利用了假身份證；所有與嫌疑人有過通話或接觸的人均不知嫌疑人真實姓名，案件調查一度陷入僵局。

利劍出稍顯神威

“電信詐騙犯罪嫌疑人作案手段高明、隱蔽、危害大，人民群眾防不勝防。如果不及時破獲，將會給人民群眾帶來更大損失。因此，我們本著對人民財產安全高度負責的態度，不惜一切代價，力爭早日破獲案件，給人民群眾一個滿意的答復！”萊城區副區長、萊城公安分局局長劉西茂嚴肅認真地說。要求抽調精干力量全力攻堅，力爭盡快破獲案件并抓獲犯罪嫌疑人。隨后，專案組積極向市局刑偵支隊匯報， 9月24 日，一支由市局刑偵支隊、萊城分局等有關部門民警參與的14人專案組組成，拉開了全面偵破案件的帷幕。

辦案民警從資金流調查、走訪調查入手，從一個個疑點查起，從不放棄每一條有價值的線索，不放過任何蛛絲馬跡。偵查工作步步緊逼，環環扣緊，由淺入深，深入開展，專案組民警先后奔赴珠海、深圳、北京、林州、濟南、聊城等地開展工作，調取 17臺 POS機的交易記錄、20余家共120 多個銀行賬號的開戶交易記錄情況，查找相關證人70多人次。

拔開謎霧露狐相

9月28 日，專案組民警通過大量細致的工作，終于挖出該案的一名嫌疑人趙某某。經查，2017年4 月份，趙某某曾聯系餐飲店推銷過 POS 機，并先后在“隨行付公司”辦理了數臺 POS機供餐飲店使用，同時安裝盜取銀行卡信息的相關設備，在餐飲店使用一段時間后，8月1日在高莊街道辦事處某旅館盜刷銀行卡，騙取受害人現金。專案組民警順線追蹤，順藤摸瓜，經進一步深入工作，最后將該團伙另兩名嫌疑人譚某某(男,25 歲，高莊街道辦事處人)、張某(男,31 歲，高新區鵬泉街道辦事處人)鎖定。至此，“ 8.01”系列盜刷銀行卡案嫌疑人全部浮出水面。

10月18日經縝密偵查獲悉，三名犯罪嫌疑人均返回萊蕪，抓捕時機成熟。辦案人員在市局有關部門的大力支持下，將團伙三名成員一舉抓獲。同時查扣電腦、手機、銀行卡、 POS 機等作案工具一宗。

落網的三名犯罪嫌疑人反偵查能力強，到案后拒不供述犯罪事實，但辦案民警不急不躁，認真梳理證據，研究審訊策略，通過耐心細致的工作，最終攻破了他們的心理防線。經審查： 2017年初，三名犯罪嫌疑人預謀作案，由譚某某購買設備、程序，并在泰安某餐飲店測試盜取銀行卡信息，在測試得逞后，趙某某在萊蕪幾家餐飲店推銷安裝 POS機，在盜取銀行卡信息并復制銀行卡后，利用他人的身份信息和銀行卡進行盜刷作案。8月1日在犯罪嫌疑人譚某某的指使下，犯罪嫌疑人趙某某、張某使用復制的 20 余張銀行卡在POS 機上盜刷，先后18張銀行卡被盜刷25萬余元，后三人瓜分了贓款。