據新華社消息，在公安部經偵局部署和指揮下，遼寧大連警方近日破獲一起特大非法經營案。深圳愛貝信息技術有限公司（以下簡稱“愛貝信息”）以“聚合支付”名義，從事非法資金支付結算業務，截留商家資金，涉案金額92億余元人民幣。

涉案92億，號稱覆蓋3.4億用戶！這家支付公司被查了

創業家的一篇報道曾稱，2010年愛貝云計費創立，到2015年12月，愛貝的服務已經有12000家合作應用開發者，覆蓋了3.4億用戶。

以“聚合支付”為名行非法網絡支付之實

據新華社，愛貝公司商務部老員工蔣某某交待，愛貝公司先通過注冊多家“殼公司”方式向微信、支付寶等第三方支付機構套取支付通道，再將這些支付方式整合成一個二維碼發送給商家使用。

據介紹，消費者付給商戶的錢并沒有直接進入到商家的賬戶，而是先進入愛貝公司的賬戶。愛貝公司根據與商家約定的交付款時間將資金結算給商家，并收取一定的服務費。服務費金額根據客戶情況及約定結算時間長短確定，一般來說為代收總金額的1%左右。

“聚合支付本身并不違法，但如果聚合支付平臺從事了結算業務，對商家的資金進行了截留，形成所謂‘資金池’，就是非法行為，風險很大。”公安部經偵局有關負責同志介紹，非法支付結算業務一個鮮明的特征是平臺在未取得中國人民銀行頒發的支付業務許可證的情況下，將消費者付給商家的錢截留，從中直接抽走手續費后，再轉到商家賬戶。

涉案92億，號稱覆蓋3.4億用戶！這家支付公司被查了

“取得監管部門頒發的許可牌照，需繳納一定金額的備付金用于保障商家的資金安全，但像愛貝這類平臺沒有任何資質，商家的巨額錢款捏在他們手里沒有任何保障，一旦他們卷款跑路，商家必定損失慘重。”大連市公安局沙河口分局經偵大隊副大隊長范延群說，今年5月起，由于愛貝私自挪用商家資金，已造成至少3000萬元資金無法支付給商家。

曾獲A股上市公司投資

啟信寶數據顯示，愛貝信息成立于2010年，注冊資本1758萬元，公司實控人和法人均為丘越崑。股東有丘越崑、霍爾果斯鋒茂股權投資管理合伙企業、寧波梅山保稅港區灃源瀚澤投資管理合伙企業（下稱“梅山灃源瀚澤投資”）、深圳前海實益達投資發展有限公司等12家。

涉案92億，號稱覆蓋3.4億用戶！這家支付公司被查了

2018年底，愛貝信息獲得A股上市公司深圳市麥達數字股份有限公司（下稱“麥達數字”）1000萬元的戰略投資。麥達數字通過其100%控股的子公司深圳前海實益達投資發展有限公司持有愛貝信息2.1%的股權。截至1月3日收盤，麥達數字股價報7.72元，總市值為44.6億元。

圖片來源：啟信寶

在麥達數字2018年年報中就寫道，愛貝信息為知名的國際化金融科技公司，線上線下一體化的全球支付解決方案提供商，目前是國內數字娛樂領域從事提供交易解決方案業務的優質企業。

圖片來源：麥達數字2018年年報

據澎湃新聞，愛貝公司的客戶不需要完備的資質，甚至可以完全“裸奔”。深圳一家游戲開發運營公司的柏先生就表示，愛貝的知名度已到了“行業里面的人都知道”。而愛貝信息也以此為近兩千家商戶提供資金代收、結算服務。愛貝信息的這些商戶中，近8成開發運營的是非法棋牌類游戲。

為違法犯罪提供非法資金通道

近年來，一些不法分子盯上了網絡支付領域的巨大市場利益，威脅公眾財產安全和國家金融秩序。

據新華社，大連市公安局沙河口分局常務副局長劉漢存說，支付行業里，有一些不做資金結算業務，專門為“一碼多付”提供技術支持的被稱為“聚合支付”，而那些沒有牌照，卻打著“聚合支付”旗號從事資金支付結算業務的則俗稱為“二清”，“二清”是非法的。

值得注意的是，這些非法網絡支付平臺還成為其他違法犯罪發展蔓延的溫床。例如，他們為從事賭博、涉黃等網絡犯罪的網站提供資金結算服務。

“這個領域實際上還存在‘黑吃黑’現象”，劉漢存說：“我們共凍結了519家商戶的資金，但現在來遞交材料申請解凍的只有115家，愛貝公司知道，一些商家從事的是非法業務，他們的資金就算被截留，也不敢報警。”

“抓蛋”“打字練習”“趣跑”……近年來，非法網絡支付平臺的新型犯罪手法層出不窮。在今年4月山東煙臺警方破獲的一起特大非法經營案中，犯罪嫌疑人開發運營一款名為“抓蛋”的手機應用，通過招募代理，發展大量網絡支付用戶“兼職”收傭，為賭博網站等犯罪團伙提供“代收代付”類的非法支付結算業務，涉案金額巨大。

警方介紹，非法網絡支付活動在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建“地下通道”，虛構交易背景，幫助違法犯罪資金逃避監管，嚴重擾亂金融市場秩序，危害支付安全。

公安部有關負責人表示，公安機關將持續嚴厲打擊網絡支付類違法犯罪活動，切實維護金融市場秩序，維護公眾資金安全，凈化支付市場環境。